作為信息化最早,對信息化依賴程度最高的行業(yè)之一,金融業(yè)是昔日信息化大潮來臨時,率先進行 IT 系統(tǒng)建設(shè)的用戶群體。也因此,不少金融機構(gòu)有大量的歷史遺留系統(tǒng),沿用老的技術(shù)架構(gòu),在用戶體驗、研發(fā)速度、開放互聯(lián)等方面落后于互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)。
近年來,隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的不斷發(fā)展和業(yè)務(wù)的不斷創(chuàng)新,舊有系統(tǒng)給金融機構(gòu)帶來的困擾更為強烈,對于想在業(yè)務(wù)創(chuàng)新上跑得更快的金融機構(gòu)來說尤為強烈。
博時基金管理有限公司是中國內(nèi)地首批成立的五家基金管理公司之一,自成立以來,博時基金一直將 IT 作為公司發(fā)展的重要組成部分,在行業(yè)內(nèi)率先實現(xiàn) IT 自主研發(fā)能力,逐步形成了“業(yè)務(wù) IT 化、IT 業(yè)務(wù)化”的科技與業(yè)務(wù)深度融合的 IT 文化。在朝向綜合型、全能型的資產(chǎn)管理機構(gòu)邁進的進程中,IT 在博時基金內(nèi)部扮演了“以科技推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新”的重要角色。
博時基金的舊有 IT 系統(tǒng)中,有些已經(jīng)有十幾年的歷史,應(yīng)用、數(shù)據(jù)、流程緊密耦合在一起,升級起來非常困難,很難支撐公司快速發(fā)展的需要。
互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的發(fā)展一方面帶來了挑戰(zhàn),同時也把互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)架構(gòu)的優(yōu)勢呈現(xiàn)出來。博時基金希望將互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)架構(gòu)在敏捷、開放方面的優(yōu)勢與基金業(yè)原有的穩(wěn)定、安全的優(yōu)勢進行有機融合。
基于此,博時基金 2016 年開始進行了博時新一代技術(shù)架構(gòu) BOFA(BOseraFintechArchitecture)的建設(shè),用敏捷加開放的 IT 平臺來支撐和引領(lǐng)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展。BOFA 的目標是實現(xiàn)技術(shù)架構(gòu)由原來的各種技術(shù)實現(xiàn)方式的原始狀態(tài),逐步向先進、統(tǒng)一的新一代技術(shù)架構(gòu)演進,覆蓋行業(yè)發(fā)展對云計算、開放 API、高穩(wěn)定性、高并發(fā)性、高安全性、企業(yè)數(shù)據(jù)平臺、金融科技等方面技術(shù)升級的要求,全面支撐傳統(tǒng)核心應(yīng)用和互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用。歷經(jīng)三年的建設(shè),BOFA 已全面落地,支撐新一代業(yè)務(wù)系統(tǒng)對外上線。
讓云原生體系在基金公司中落地
有些金融機構(gòu)對新技術(shù)架構(gòu)的引入是“應(yīng)用驅(qū)動型”,在建設(shè)新系統(tǒng)的時候,為了技術(shù)先進性而采用部分新的技術(shù)架構(gòu)。而博時基金的構(gòu)想是以科技驅(qū)動的思維,系統(tǒng)化構(gòu)建企業(yè)的新一代技術(shù)架構(gòu),從而能夠以科技引領(lǐng),驅(qū)動企業(yè)更加敏捷地融入到開放的生態(tài)中。以此為目標,博時基金系統(tǒng)化地構(gòu)建云原生的幾個技術(shù)體系——微服務(wù)、容器云和 DevOps,讓企業(yè)適合于云生態(tài)。云原生架構(gòu)既是 IT 體系,也是業(yè)務(wù)開展的基礎(chǔ)平臺。
“我們建設(shè)云原生的技術(shù)體系有兩大目標:一是敏捷,即持續(xù)交付能力的不斷提高、二是開放,即通過建立云計算的靈活遷移能力,融入到開放的生態(tài)。”車宏原表示,“由于過去的系統(tǒng)構(gòu)建的較早,一直以來對系統(tǒng)的維護升級都是在上面‘添磚加瓦’,再加上 IT 團隊人員的流動,其系統(tǒng)維護和更新工作變得非常復雜艱難。為此,在進行新一代系統(tǒng)規(guī)劃設(shè)計前,信息技術(shù)部分析老系統(tǒng)的痛點所在,以便在新系統(tǒng)中進行規(guī)避!
博時基金云原生技術(shù)體系,是 BOFA 的重要組成部分。云原生技術(shù)架構(gòu)規(guī)劃了跨云管理、微服務(wù)架構(gòu)、容器應(yīng)用、開放 API 體系、容器云平臺等先進的技術(shù)應(yīng)用,其具體落地在四個方面:
以紅帽 OpenShift 為基礎(chǔ)搭建商用的容器云集群和管理平臺,支持 Docker 容器,在應(yīng)用系統(tǒng)推廣容器化。
采用微服務(wù)框架平臺,如 Dubbo、SpringCloud 框架等,實現(xiàn)應(yīng)用系統(tǒng)的微服務(wù)架構(gòu)轉(zhuǎn)型。結(jié)合現(xiàn)有 DevOps 平臺,推廣開發(fā)運維一體化; OpenShift 平臺建設(shè)一個輕量級的 PaaS 平臺,支撐傳統(tǒng)業(yè)務(wù)架構(gòu)升級和互聯(lián)網(wǎng)新型業(yè)務(wù)創(chuàng)新。
據(jù)介紹,基于 OpenShift 的云原生架構(gòu)給博時基金帶來了較為明顯的收益,以試點項目為例:開發(fā)效率將顯著提升;生產(chǎn)力效益將得到提升,開發(fā)周期縮短;應(yīng)用管理效率提升,管理應(yīng)用和服務(wù)的時間大幅降低;基礎(chǔ)架構(gòu)成本將顯著降低,服務(wù)器的使用率將提升為原來的數(shù)倍。
以企業(yè)發(fā)展為導向構(gòu)建技術(shù)架構(gòu)
在具體實踐上,博時新一代技術(shù)架構(gòu) BOFA 建設(shè)首先從 DevOps 開始突破,實現(xiàn)基于容器引擎的持續(xù)集成/持續(xù)部署能力,建設(shè)端到端持續(xù)交付流水線;接著實現(xiàn)軟件定義存儲和軟件定義網(wǎng)絡(luò),從而全面完成了軟件定義數(shù)據(jù)中心基礎(chǔ)環(huán)境的整體建設(shè),構(gòu)建穩(wěn)定和快速應(yīng)變的基礎(chǔ)設(shè)施管理體系;同時,從互聯(lián)網(wǎng)和內(nèi)部管理系統(tǒng)著手進行微服務(wù)化重構(gòu);然后引入紅帽 OpenShift 容器平臺,一方面是實現(xiàn)現(xiàn)存應(yīng)用和微服務(wù)應(yīng)用的容器化,另一方面是對容器進行更高級的管理,即容器編排和容器云的拓展。
車宏原說:“在 BOFA 落地方面,我們最重要的經(jīng)驗就是做好實施路徑的規(guī)劃,循序漸進地推進。不切合實際的計劃會導致項目的失敗。針對舊版系統(tǒng)存在的不夠敏捷和不夠開放的問題,2016 年我們設(shè)計 BOFA 技術(shù)架構(gòu)的思路就是分步走,先把敏捷理念帶進來,實現(xiàn) DevOps 落地,采用 SOA 理念對系統(tǒng)解耦拆分,然后對內(nèi)部辦公、互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用進行微服務(wù)化改造,逐步提升系統(tǒng)的敏捷性。現(xiàn)階段,正在進行業(yè)務(wù)微服務(wù)架構(gòu)的推廣,讓穩(wěn)定的、共享的微服務(wù)沉淀形成業(yè)務(wù)中臺,從而實現(xiàn)最終的產(chǎn)品和平臺創(chuàng)新。同時,出于對未來業(yè)務(wù)發(fā)展的支持,還會提前預留出系統(tǒng)支持企業(yè)級開放 API 的功能!
據(jù)介紹,博時基金于 2016 年實現(xiàn)了 DevOps,公司全部 50 多個系統(tǒng)、200 多名技術(shù)人員在 DevOps 研發(fā)平臺上進行統(tǒng)一管理,在提高效率、降低風險、能力提升、支持業(yè)務(wù)高速發(fā)展和快速應(yīng)變方面的收益顯著。
博時基金 DevOps 統(tǒng)一研發(fā)平臺獲中國證監(jiān)會第六屆證券期貨業(yè)科學技術(shù)獎二等獎,為博時基金后續(xù)的云原生體系建設(shè)提供了強大的能力支撐。
“云原生架構(gòu)的思路是為了實現(xiàn)敏捷和開放的新一代技術(shù)架構(gòu)目標,完成微服務(wù)、容器云和 DevOps 的三大體系建設(shè),真正地實現(xiàn)科技驅(qū)動的基礎(chǔ)能力,利用金融科技技術(shù)來推動企業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。一切改造的最終落腳點就是要幫助博時基金擁有業(yè)務(wù)敏捷、金融智能、數(shù)字生態(tài)的能力,提升投研核心能力,增強客戶數(shù)字化體驗,提升金融服務(wù)效率,讓金融更加普惠!避嚭暝硎。
新架構(gòu)引領(lǐng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新
在進行了企業(yè)技術(shù)架構(gòu)的升級之后,博時基金可以更快地響應(yīng)業(yè)務(wù)的需求,對于自身擁有的資源也得以更好的利用,并基于此推出了很多創(chuàng)新產(chǎn)品,為客戶進行更為優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
例如,博時基金新一代投資決策支持系統(tǒng)就是采用新技術(shù)架構(gòu)開發(fā)的核心應(yīng)用之一。
投研能力是基金公司根本的能力,為了提升自己的核心競爭力,博時基金推出了名為“新一代投資決策支持系統(tǒng)”的戰(zhàn)略性項目。該項目建立起全流程、全資產(chǎn)、全球化的統(tǒng)一平臺,包括實時估值、合規(guī)風控、投資管理、運營保障、場外交易、監(jiān)控平臺、MOM 服務(wù)、數(shù)據(jù)網(wǎng)關(guān)八大子系統(tǒng),全面支持投資研究、投資組合管理、投資交易、合規(guī)風控、風險管理、績效歸因和基金運作等投資前中后臺業(yè)務(wù)。
據(jù)悉,項目對標國際金融科技的標桿平臺,填補了國內(nèi)空白,把“平臺將是利用金融科技實現(xiàn)投研領(lǐng)域創(chuàng)新的重要載體”的思路帶進了國內(nèi)的基金市場。
該項目是當前基金行業(yè)最大規(guī)模的自主可控研發(fā)項目之一,兼具業(yè)務(wù)的高度復雜性,屬于難度最大的一類項目,新一代技術(shù)架構(gòu)和 DevOps 為項目的成功起到了保駕護航的作用。
博時基金存金寶(博時黃金ETF)是博時基金與螞蟻金服合作的理財產(chǎn)品。據(jù)悉,存金寶是在博時黃金 ETF 的基礎(chǔ)上,利用黃金既有投資屬性又有消費屬性的特點,打造的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品。客戶不僅可以申購贖回黃金 ETF 份額,還可以換購實物金,甚至還實現(xiàn)了 B2C 的黃金紅包功能。
存金寶最早于 2014 年底上線,2017 年采用云計算、分布式架構(gòu)、開源數(shù)據(jù)庫等技術(shù)對系統(tǒng)進行了升級,可支持 3 億客戶、日峰值2億筆交易、支持雙 11 促銷等高可伸縮性要求,提升了市場和產(chǎn)品創(chuàng)新的支持能力。本項目不僅在線上服務(wù)了眾多客戶,其自身的創(chuàng)新也深獲業(yè)界肯定,并獲得了深圳市金融創(chuàng)新獎三等獎。
開放平臺打造生態(tài)合作
互聯(lián)網(wǎng)金融背景下,閉門造車已經(jīng)與時代趨勢不符,基金公司也需要與眾多合作伙伴攜手為最終客戶打造全方位的服務(wù)。
博時基金的新一代基金理財綜合業(yè)務(wù)開放平臺,就是博時基金實施開放生態(tài)合作的業(yè)務(wù)平臺。該平臺基于云原生架構(gòu),采用了微服務(wù)設(shè)計、實現(xiàn)開放共享的 OpenAPI 平臺。平臺的基礎(chǔ)功能覆蓋了網(wǎng)上直銷和實時代銷等業(yè)務(wù),在用戶體驗方面,對實時開戶、實時申購確認、快速取現(xiàn)和收益結(jié)轉(zhuǎn)效率等方面提出了更高的要求,同時也希望通過貨幣基金實時業(yè)務(wù)來打造底層錢包、支付和基金組合交易、智能投顧、貨幣基金支付、余額理財?shù)刃屡d業(yè)務(wù)。
除此以外,博時基金還可以依托自身在投研方面的核心能力,進行業(yè)務(wù)能力的輸出,比如資產(chǎn)配置建議、投顧服務(wù)、組合交易、研究成果和理財計算器等!拔覀兘柚 OpenShift 解決方案構(gòu)建的云原生的體系,未來在平臺上增加新業(yè)務(wù)和調(diào)整現(xiàn)有業(yè)務(wù)都可以無需中斷對外的業(yè)務(wù)服務(wù),實現(xiàn)業(yè)務(wù)的不停機更新,敏捷水平進一步提升。”
展望未來的技術(shù)應(yīng)用與融合創(chuàng)新,車宏原強調(diào):“為了技術(shù)創(chuàng)新而進行技術(shù)創(chuàng)新是沒有意義的,只有讓技術(shù)創(chuàng)新確實保障了公司的業(yè)務(wù)發(fā)展,提升了公司業(yè)務(wù)的效率,那才是真正有意義的創(chuàng)新!
在他看來,博時基金技術(shù)架構(gòu)創(chuàng)新所帶來的價值是:IT 更加敏捷和開放生態(tài)的建成,即新業(yè)務(wù)研發(fā)上線時間大幅縮短,新業(yè)務(wù)更適合市場和用戶的真正需要,合作伙伴可以通過開放 API 獲取博時的專業(yè)業(yè)務(wù)能力,從而讓博時基金這類非云原生企業(yè)實現(xiàn)云原生架構(gòu),最終像很多云原生企業(yè)一樣,以科技引領(lǐng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新。
基金投資需謹慎
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