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盈米基金獲準(zhǔn)投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)

2019-12-15 14:32:14 和訊基金 

    中國(guó)公募基金“買(mǎi)方投顧”時(shí)代來(lái)臨

  12月13日,經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),盈米基金成為公募基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)。與盈米基金一同獲批的機(jī)構(gòu)包括騰安基金、螞蟻基金,此次3家極具代表性的獨(dú)立銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)投顧資格的獲批,代表著公募基金投顧試點(diǎn)范圍的擴(kuò)大以及投顧業(yè)務(wù)的多樣性,也是對(duì)中國(guó)特色投顧服務(wù)體系的探索和實(shí)踐,中國(guó)的投顧時(shí)代正在來(lái)臨。

  盈米基金在創(chuàng)立伊始便以“買(mǎi)方投顧”為目標(biāo),將 “改變中國(guó)人買(mǎi)基金的方式,幫助更多的人實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的回報(bào)”作為使命,致力于將深厚的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和先進(jìn)的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)深度融合,為投資者了提供高品質(zhì)的一站式基金投資服務(wù)解決方案。且慢作為盈米旗下面向個(gè)人投資者的理財(cái)平臺(tái)于2016年7月上線(xiàn)至今,堅(jiān)持“堅(jiān)定站在客戶(hù)一邊”的價(jià)值觀(guān),不斷踐行買(mǎi)方投顧的理念和實(shí)踐,在改善客戶(hù)基金投資體驗(yàn)、幫助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)回報(bào)的道路上形成了自己的特色與經(jīng)驗(yàn)。

  幫助客戶(hù)解決回報(bào)問(wèn)題——“買(mǎi)方投顧”核心使命

  中國(guó)基金行業(yè)過(guò)去二十年高速增長(zhǎng),整個(gè)行業(yè)規(guī)模突破13萬(wàn)億,權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的平均年化收益率16.18%,基金表現(xiàn)大大超越市場(chǎng)。但是基金賺錢(qián)基民不賺錢(qián)、權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品規(guī)模不增反降等問(wèn)題依然存在。從行業(yè)制度設(shè)計(jì)上看,公募基金公司與客戶(hù)之間缺少一個(gè)重要的投顧角色和一套投顧服務(wù)體系,而這正是歐美資產(chǎn)管理行業(yè)長(zhǎng)期健康發(fā)展的基礎(chǔ)之一。公募基金經(jīng)過(guò)二十年的發(fā)展,產(chǎn)品數(shù)量超過(guò)了5000多只,“擇基、擇時(shí)”的難題困擾著廣大投資者。在這樣的背景下,市場(chǎng)更需要專(zhuān)業(yè)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu),解決投資者投資困惑的問(wèn)題。“買(mǎi)方投顧”成為市場(chǎng)剛需。

  買(mǎi)方投顧是站在買(mǎi)方立場(chǎng)上向普通投資者提供專(zhuān)業(yè)建議,降低其盲目投資風(fēng)險(xiǎn),幫助其實(shí)現(xiàn)可持續(xù)回報(bào)以及實(shí)現(xiàn)對(duì)美好生活的向往。同時(shí),買(mǎi)方投顧利用傳播正確投資理念的方式,經(jīng)營(yíng)的是客戶(hù)的信任,有利于幫助投資者克服人性弱點(diǎn)和投機(jī)心態(tài),這正是國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)擴(kuò)大權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品規(guī)模的必由之路。這就需要買(mǎi)方投顧不僅在前期為投資者做好預(yù)期管理,幫助投資者解決“擇基、擇時(shí)”等決策問(wèn)題,還需要跟隨市場(chǎng)環(huán)境在關(guān)鍵階段幫助客戶(hù)管理風(fēng)險(xiǎn)、渡過(guò)波動(dòng),投顧最重要的目標(biāo)是需要為客戶(hù)解決回報(bào)問(wèn)題,這才是中國(guó)的“買(mǎi)方投顧”的核心使命。

  本次投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)的推行,正是從客戶(hù)的需求出發(fā),站在買(mǎi)方的角度提供以公募基金為標(biāo)的資產(chǎn)配置解決方案,這也是未來(lái)公募基金產(chǎn)業(yè)鏈上最重要的創(chuàng)新。面對(duì)龐大的中產(chǎn)階級(jí)群體的財(cái)富焦慮,買(mǎi)方投顧可以幫助更多的老百姓(603883,股吧)將短錢(qián)變成長(zhǎng)錢(qián),推動(dòng)行業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展,并且促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。

  踐行買(mǎi)方投顧 且慢模式初見(jiàn)成效

  作為國(guó)內(nèi)率先推出智能基金組合的平臺(tái),且慢一直堅(jiān)持站在客戶(hù)一邊,幫助投資者正確理解投資理財(cái)?shù)谋举|(zhì),用理念引導(dǎo)投資者梳理可配置資產(chǎn),用嚴(yán)選策略為投資者提供解決方案,全程做好陪伴服務(wù),從而提升投資者的投資體驗(yàn)。經(jīng)過(guò)了近三年的摸索,且慢初步形成了一套行之有效的投顧服務(wù)體系,并受到了廣大客戶(hù)的認(rèn)可和青睞,被譽(yù)為是財(cái)富管理行業(yè)的“一股清流”。

  且慢放棄了目前市場(chǎng)上流行的按短期收益率排名賣(mài)單只基金的模式,不以短期收益給投資者灌輸預(yù)期,在“投前”階段幫助投資者明確預(yù)期,引導(dǎo)投資者利用“四筆錢(qián)”的理念明確資產(chǎn)劃分;在“投中”階段提供嚴(yán)選的、以組合為特色的資產(chǎn)配置方案,幫助投資者解決資金結(jié)構(gòu)進(jìn)出不合理的頑疾,避免追漲殺跌;在極其重要的“投后”階段,完善的問(wèn)診系統(tǒng)、陪伴系統(tǒng)為投資者提供了持續(xù)的陪伴服務(wù)。且慢在不同階段均為投資者提供了完善的“顧”的服務(wù),并與嚴(yán)選策略搭配,形成有效的閉環(huán)投顧體系。且慢期望幫助每一位投資者管好每一筆錢(qián),放下心中焦慮。

  基金投顧的探索才剛剛拉開(kāi)序幕,真正的考驗(yàn)其實(shí)是“投資顧問(wèn)”這一商業(yè)模式能否真正獲得客戶(hù)的認(rèn)可,成為獨(dú)立于銷(xiāo)售渠道和資產(chǎn)管理方的第三方,成為我國(guó)資本市場(chǎng)“長(zhǎng)錢(qián)”的主力培育者。盈米基金CEO肖雯表示:“盈米基金希望在前期“買(mǎi)方投顧”探索的基礎(chǔ)上,能夠進(jìn)一步完善投顧服務(wù)體系,成為代表投資者利益的、受人尊敬的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)!

(責(zé)任編輯:陳狀 )
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