日前,行業(yè)期待已久的公募基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式落地,嘉實(shí)財(cái)富等五家機(jī)構(gòu)入圍首批試點(diǎn)工作名單。業(yè)內(nèi)人士指出,基金投顧業(yè)務(wù)不僅是落實(shí)全面深化資本市場改革、提升財(cái)富管理機(jī)構(gòu)服務(wù)居民財(cái)富管理能力的重要舉措,也將真正開啟“以投資者利益至上”的財(cái)富管理新模式,加速國內(nèi)投資顧問服務(wù)發(fā)展。
在首批獲批基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)的機(jī)構(gòu)中,嘉實(shí)基金(博客,微博)的財(cái)富管理子公司嘉實(shí)財(cái)富尤為搶眼。隨著市場需求擴(kuò)大,近年來嘉實(shí)財(cái)富不斷發(fā)揮其在專業(yè)投研方面的優(yōu)勢,以服務(wù)投資者利益為核心,圍繞基金投資顧問服務(wù)業(yè)務(wù)進(jìn)行了積極探索與創(chuàng)新實(shí)踐。
嘉實(shí)率先關(guān)注投資者真實(shí)回報(bào)問題,早在2011年首家成立了基金投資者回報(bào)研究中心,為投資者提供定制化基金組合解決方案,回報(bào)中心開展包括大類資產(chǎn)投資研究、資產(chǎn)配置投資研究、基金產(chǎn)品投資研究、授權(quán)賬戶投資管理和母基金投資管理等業(yè)務(wù)研究。2012年,嘉實(shí)自主研發(fā)了集市場預(yù)測、資產(chǎn)配置和基金選擇為一體的FAS投資系統(tǒng),為投資者在全市場范圍內(nèi)優(yōu)選、推薦一籃子基金組合。
從提供基金投資策略到提升客戶投資體驗(yàn),嘉實(shí)財(cái)富為客戶設(shè)計(jì)了授權(quán)賬戶管理服務(wù)——嘉實(shí)定制賬戶服務(wù)。在定制賬戶服務(wù)模式下,投資者授權(quán)嘉實(shí)以投資者名義在客戶賬戶內(nèi)進(jìn)行投資操作,滿足了個(gè)性化需求。
同時(shí),嘉實(shí)在業(yè)內(nèi)率先倡導(dǎo)推動(dòng)“買方代理”模式。投資顧問依據(jù)投資者的委托,在授權(quán)范圍向投資者提供建議或以投資者名義管理其賬戶內(nèi)的資產(chǎn)配置和實(shí)施投資決策等,投資顧問只向投資者收取一定的服務(wù)費(fèi)用,不再向產(chǎn)品方收取任何銷售傭金。嘉實(shí)認(rèn)為,“買方代理”模式才是符合投資者利益的最好制度安排。
“多年來,我們持續(xù)開展定制賬戶業(yè)務(wù)、探索與實(shí)踐‘買方代理’服務(wù),已經(jīng)打通了系統(tǒng)搭建、投資決策、風(fēng)控制度等多個(gè)環(huán)節(jié)。”嘉實(shí)財(cái)富相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹;凇岸ㄖ瀑~戶”的管理實(shí)踐,嘉實(shí)財(cái)富遵循客戶利益優(yōu)先原則,為即將試點(diǎn)的基金投資顧問業(yè)務(wù)專項(xiàng)設(shè)立風(fēng)控規(guī)則,綜合評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo),明確基金組合策略風(fēng)險(xiǎn)特征,向客戶提供符合自身風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承受能力的組合策略。
作為首批基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)之一,嘉實(shí)財(cái)富已經(jīng)完成了獨(dú)立系統(tǒng)開發(fā),其中包括自主研發(fā)投資者RPS風(fēng)險(xiǎn)定位系統(tǒng)、全市場資產(chǎn)配置管理系統(tǒng)、海量投資者管理系統(tǒng)和交易流程監(jiān)控系統(tǒng),和賬戶診斷系統(tǒng)等,以保障基金投資顧問服務(wù)的有序開展。
目前,新的財(cái)富管理競爭格局已經(jīng)給行業(yè)提出了高要求,財(cái)富管理機(jī)構(gòu)要從產(chǎn)品設(shè)計(jì)和服務(wù)理念上轉(zhuǎn)型,不僅需要產(chǎn)品具備實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理的功能,更要為客戶提供配套工具,加強(qiáng)專業(yè)投顧服務(wù)。未來嘉實(shí)將繼續(xù)扎根于專業(yè)的投研實(shí)力,并從科技技術(shù)方向探索、強(qiáng)化投資者個(gè)性化服務(wù),依托系統(tǒng)程序、互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等深入布局投資顧問業(yè)務(wù)。
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