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天弘基金:基于客戶底層需求的服務(wù)創(chuàng)新還有很大空間

2019-05-28 16:24:37 和訊基金 

  作為資產(chǎn)配置的最佳工具之一,具有風(fēng)險(xiǎn)收益清晰、交易費(fèi)率便宜等優(yōu)點(diǎn)的指數(shù)基金成為近兩年公募基金的必爭(zhēng)之地。但對(duì)于如何發(fā)展指數(shù)基金業(yè)務(wù),不同公司有著不同的理解和打法。作為業(yè)內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融先行者,天弘基金在推動(dòng)指數(shù)基金發(fā)展的道路上顯然有著更為互聯(lián)網(wǎng)化的思考。

  “從天弘余額寶開始,在客戶運(yùn)營(yíng)和互聯(lián)網(wǎng)的結(jié)合上,我們一直在進(jìn)行理念、打法、能力和資源上的儲(chǔ)備,比如怎樣深刻理解客戶的需求,應(yīng)該給客戶提供怎樣的信息,用怎樣的形象出現(xiàn)等,這些關(guān)鍵問題,我們都有自己的積累。我們?cè)谶\(yùn)營(yíng)中運(yùn)用的策略、方法,代表了自身的認(rèn)識(shí)和選擇。我認(rèn)為,作為一個(gè)資產(chǎn)管理人,在服務(wù)客戶的時(shí)候,除了做好業(yè)績(jī),還應(yīng)履行更多職責(zé)和有所擔(dān)當(dāng)!敝軙悦魈岬。

  他分析,基金管理人也是直銷和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu),應(yīng)該幫助客戶理解自己的需求,認(rèn)識(shí)所處的投資環(huán)境,選擇適當(dāng)?shù)钠贩N,幫助和陪伴客戶堅(jiān)定持有,這些都屬于基金管理人服務(wù)客戶的職責(zé)。

  正是在這樣的理念支撐下,天弘基金對(duì)指數(shù)基金業(yè)務(wù)的拓展從一開始就堅(jiān)持“逆周期”營(yíng)銷思維。即使是在去年四季度A股遇冷的市場(chǎng)環(huán)境中,天弘基金也堅(jiān)持推進(jìn)這一進(jìn)程,倡導(dǎo)投資者利用好指數(shù)基金這一分享牛市的工具化產(chǎn)品,持續(xù)為客戶創(chuàng)造價(jià)值。

  “我們?nèi)ツ晗掳肽觊_始反復(fù)強(qiáng)調(diào)底部,包括估值的底部,周期的底部,讓客戶認(rèn)識(shí)到底部區(qū)域通過指數(shù)基金介入市場(chǎng),收益可能大于風(fēng)險(xiǎn)。所謂的逆周期營(yíng)銷,即投資機(jī)會(huì)較好的時(shí)候往往是市場(chǎng)被低估的時(shí)候,這時(shí)反而應(yīng)該非常積極地營(yíng)銷,并把這一認(rèn)識(shí)鮮明地傳導(dǎo)給投資者。所謂資管機(jī)構(gòu)的擔(dān)當(dāng),不僅是利用專業(yè)知識(shí)做出專業(yè)的判斷,更應(yīng)該以鮮明的態(tài)度呼喚投資者把握住確定性的機(jī)會(huì)。”周曉明稱。

  眾所周知,指數(shù)基金領(lǐng)域尤其是ETF市場(chǎng)存在天然的先發(fā)優(yōu)勢(shì),對(duì)于是重點(diǎn)打造“拳頭產(chǎn)品”,還是布局更完整的產(chǎn)品條線,周曉明有著清晰的安排。他認(rèn)為,這一方面取決于客戶的需求,另一方面也依賴公司的資源,天弘基金傾向于融合客戶和平臺(tái)的需要,更加積極地布局產(chǎn)品條線。換句話說,天弘將不以產(chǎn)品近期功能和短期規(guī)模增長(zhǎng)作為衡量標(biāo)準(zhǔn),而會(huì)看它是不是未來(lái)客戶的需要,是否能夠滿足一部分人的需要。

  “作為一個(gè)資產(chǎn)管理公司,也許我們并不能非常先驗(yàn)地判斷產(chǎn)品是否能為客戶和平臺(tái)最終帶來(lái)價(jià)值,互聯(lián)網(wǎng)思維倡導(dǎo)試錯(cuò),讓市場(chǎng)和客戶去檢驗(yàn),因此天弘會(huì)考慮非常積極地布局產(chǎn)品,堅(jiān)持從本質(zhì)思考,而不是基于現(xiàn)狀思考。當(dāng)然,如果中長(zhǎng)期的實(shí)踐證明它不被需要,我們也會(huì)考慮關(guān)掉它!彼f,市場(chǎng)會(huì)給出答案。

  作為天弘余額寶業(yè)務(wù)的創(chuàng)意者和主要推動(dòng)者,周曉明對(duì)公募業(yè)務(wù)創(chuàng)新的思考從未停止,他認(rèn)為基金單品和組織形式的創(chuàng)新空間越來(lái)越小,但在基金單品基礎(chǔ)上、基于客戶底層需求的服務(wù)方式的創(chuàng)新還有非常大的空間。

(責(zé)任編輯:任剛 HF008)
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