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私募基金案例(三)宣傳,宣傳,還是宣傳……

2019-09-26 13:54:08 和訊名家 

  私募基金姓“私”,只能面向合格投資者募集資金,不得公開推介、宣傳、打廣告。然而,不法分子利用私募基金從事非法活動(dòng),大肆公開宣傳。否則,就難以在短時(shí)間內(nèi)大量吸收資金,就難以募新還舊維持資金鏈不斷,就難以誘騙非合格投資者“入局”,……

  為拓寬募資渠道,方便投資者,部分私募機(jī)構(gòu)與銀行、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)合作進(jìn)行代銷私募基金。而個(gè)別不法份子,利用投資者對(duì)銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的信任,或復(fù)制保險(xiǎn)營銷、傳銷等手段,以欺騙手段向非合格投資者兜售私募基金!

  案例一

  H公司是在基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募基金管理人。2014年底,H公司設(shè)立了h基金,并請(qǐng)保險(xiǎn)公司銷售團(tuán)隊(duì)進(jìn)行代銷。

  保險(xiǎn)銷售團(tuán)隊(duì)主要針對(duì)購買了保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的客戶,向其宣傳推介h基金,宣稱是保險(xiǎn)公司為回饋老客戶特別推出的正規(guī)產(chǎn)品,年化收益率達(dá)到9%,并有正規(guī)銀行托管。

  部分投資者相信了上述宣傳,于是簽訂了基金合同,約定投資金額5萬至150萬不等,投資期限為1年;2017年,部分投資者發(fā)現(xiàn)基金到期無法兌付,且H公司已經(jīng)人去樓空。

  隨后,監(jiān)管部門核查,發(fā)現(xiàn)H公司僅在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案了h基金1只產(chǎn)品,投資者數(shù)量為3名,認(rèn)繳金額1億元,實(shí)繳金額0元。

  該基金實(shí)際于2014年底至2016年底共發(fā)行4期,涉及投資者700多人,其中大部分投資者的投資金額都不超過100萬元,托管銀行信息也不屬實(shí)。目前,公安機(jī)關(guān)以涉嫌非法吸收公眾存款罪移送檢察院審查起訴。

  案例二

  C公司是在基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募基金管理人,并設(shè)立了期限為45天、90天、180天、1年至10年,年化收益率為12%~17%,投資起點(diǎn)為2萬元的“資金托管”產(chǎn)品。

  因?qū)嶋H控制人具有保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)歷,便將保險(xiǎn)的營銷手法復(fù)制到產(chǎn)品推廣上:由營銷人員打著私募基金產(chǎn)品的幌子向不特定對(duì)象推薦“資金托管”產(chǎn)品,通過舉辦大型的“理財(cái)講座”或者客戶拉客戶等方式,吸引客戶到公司經(jīng)營場地填寫《投資申請(qǐng)書》,公司向客戶出具《合同確認(rèn)函》,欺騙大量投資人,其中以中老年女性居多。

  C公司以《合同確認(rèn)函》的方式確認(rèn)投資人的投資資金,且公開宣傳、向非合格投資者募集資金、承諾收益等行為明顯不符合私募基金本質(zhì),已被公安機(jī)關(guān)以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案查處。

  案例三

  I公司2016年3月至4月在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案3只私募基金產(chǎn)品,規(guī)模1200余萬元,涉及投資者5人。此后,再未向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案過私募產(chǎn)品。

  然而,I公司在微信公眾號(hào)上,一直以固定年化收益率8%~14%的高息為誘餌,面向社會(huì)不特定群體開展宣傳。

  I公司通過推介會(huì)、發(fā)傳單等途徑向社會(huì)公開大肆宣傳,承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、股權(quán)方式還本付息或給付回報(bào)。公司業(yè)務(wù)員亦向社會(huì)不特定人群進(jìn)行宣傳,并與其簽訂所謂投資合同,吸收存款。公司對(duì)業(yè)務(wù)員予以重獎(jiǎng)激勵(lì),對(duì)吸收資金一定金額以上的,獎(jiǎng)勵(lì)高級(jí)轎車。

  2018年,公安機(jī)關(guān)對(duì)I公司進(jìn)行立案偵查。經(jīng)公安機(jī)關(guān)初步偵查,近5年來,I公司客戶實(shí)際認(rèn)購金額數(shù)十億元,其中約六成返還客戶本息,剩余資金用于投資、運(yùn)營、獎(jiǎng)勵(lì)業(yè)務(wù)員和個(gè)人購置房產(chǎn)、車輛等奢侈消費(fèi)。

  I公司的日常運(yùn)營費(fèi)用、給業(yè)務(wù)員的返點(diǎn)現(xiàn)金提成均達(dá)數(shù)億元,還有大量資金被公司實(shí)際控制人用于購買名貴奢侈品、夜總會(huì)娛樂等奢侈消費(fèi)。

  宣傳不是過,但公開宣傳則是錯(cuò)。

  私募基金本姓“私”,只能面向合格投資者募集資金,不得公開推介、宣傳、打廣告。

  然而,不法分子利用私募基金從事非法活動(dòng),公開宣傳往往是必經(jīng)之路。否則,就難以短時(shí)間內(nèi)大量吸納資金,就難以募新還舊維持資金鏈,就難以誘騙非合格投資者“入局”,……。

  因此,現(xiàn)實(shí)中虛假宣傳、夸大宣傳、誤導(dǎo)性宣傳比比皆是,拉上“政府平臺(tái)”“國企背景”“銀行保險(xiǎn)合作”等大旗的手段層出不窮。

  監(jiān)管也發(fā)現(xiàn),非法集資的“偽私募”一般通過大量招聘低學(xué)歷人員,采取“底薪+提成”的方式激勵(lì)其兜售所謂的“私募基金產(chǎn)品”;銷售人員往往為了高比例提成收入,通過召開宣傳推介會(huì)、陌生拜訪、微信宣傳等方式公開宣傳產(chǎn)品高息、保本,誘導(dǎo)投資者。

  榮譽(yù)光環(huán)無法變現(xiàn),不能成為投資的理由,也不能彌補(bǔ)投資損失;企業(yè)形象不等于經(jīng)營能力,外表光鮮亮麗,內(nèi)部實(shí)則千瘡百孔。

  投資時(shí),不能只看宣傳效果,也不能盲目輕信所謂的政府背景,更不能直觀的通過外在表象判斷企業(yè)實(shí)力。

  投資者面對(duì)強(qiáng)大的宣傳攻勢,要多一分懷疑,少一分僥幸,切記“沖動(dòng)就是魔鬼”,只要抵住“公開宣傳”第一波攻勢,非法集資也許便離你很遠(yuǎn)、很遠(yuǎn)。

  免責(zé)聲明:以上信息僅用于投資者教育,不構(gòu)成任何投資建議,投資者不應(yīng)以該等信息取代其獨(dú)立判斷或僅根據(jù)該等信息做出決策。制作方力求該宣傳內(nèi)容的準(zhǔn)確可靠,但對(duì)其準(zhǔn)確性或完整性不作保證,亦不對(duì)使用該信息而引發(fā)或可能引發(fā)的損失承擔(dān)任何責(zé)任。

  本文首發(fā)于微信公眾號(hào):南方基金微視界。文章內(nèi)容屬作者個(gè)人觀點(diǎn),不代表和訊網(wǎng)立場。投資者據(jù)此操作,風(fēng)險(xiǎn)請(qǐng)自擔(dān)。

  

(責(zé)任編輯:任剛 HF008)
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