雷根集團(tuán)董事長(zhǎng)李海龍
9月6日,由雷根集團(tuán)發(fā)起的“2019中國(guó)金融e家合作伙伴峰會(huì)”在上海陸家嘴(600663)凱賓斯基大酒店舉行。本屆峰會(huì)以“科技驅(qū)動(dòng)金融創(chuàng)新 融匯全球投資機(jī)遇”為主題,邀請(qǐng)海內(nèi)外眾多金融機(jī)構(gòu)以及金融精英、學(xué)界泰斗,和力共謀發(fā)展,挖掘全球化的合作機(jī)遇,“坐而論道”分享經(jīng)驗(yàn),“起而行之”探尋全球金融變革帶來的新動(dòng)力(310328)和新契機(jī)。和訊基金參與全程直播。
雷根集團(tuán)董事長(zhǎng)李海龍先生為峰會(huì)作開幕致辭。
李海龍表示,只有把充分把資產(chǎn)達(dá)到有效地流動(dòng)性,才能真正地我們?yōu)橥顿Y人提供多元化的增值服務(wù)?梢酝ㄟ^大數(shù)據(jù)分析,之后結(jié)合他的資產(chǎn)狀況做好有效的增值服務(wù),通過增值服務(wù)帶來未來預(yù)期收益,把預(yù)期收益折算成現(xiàn)在需求,就知道了他的明確需求,為真正投資人帶來服務(wù),才是我們真正需要達(dá)到的目的。
以下為文字實(shí)錄:
李海龍:尊敬的各位來賓,各位領(lǐng)導(dǎo),各位合作伙伴,大家下午好!今天賓朋滿座,非常感謝大家在百忙之中過來參加這次活動(dòng),今天我跟大家分享一個(gè)主題經(jīng)營(yíng)態(tài),今天我們說一下在當(dāng)今市場(chǎng)中國(guó)人民銀行近期頒布了針對(duì)于經(jīng)營(yíng)態(tài)發(fā)展規(guī)劃,在去年年初香港金融管理局也頒發(fā)了經(jīng)營(yíng)態(tài)的管理辦法,我們要回想一下,在我們金融家的基礎(chǔ)之上,如何來為客戶做好真正的服務(wù),從金融兼管體系來講。第一我們要做的就是風(fēng)險(xiǎn)防范,大家都知道金融資產(chǎn)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)的一份資產(chǎn),它面對(duì)的就是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理,如何有效地做好管理,今天我跟大家分享一下,我們資產(chǎn)的管理方案。
首先我說一下,基金業(yè)務(wù)。大家都了解國(guó)內(nèi)基金分兩種,第一種是公募基金,第二種是私募基金。我們?nèi)绾尉S護(hù)好高凈值客戶PI合格投資人。大家都知道基金資產(chǎn)管理第一有一定的合規(guī)性要求,即資產(chǎn)份額如何讓它做好保值增值空間,大家買一份基金產(chǎn)品都知道它有一定的封閉期,如果在封閉期基礎(chǔ)之上我們?nèi)绾巫龊迷鲋捣⻊?wù),今天在座有很多機(jī)構(gòu),券商、期貨。大家真正地我們?yōu)榭蛻籼峁┑姆⻊?wù),有考慮到基金的份額轉(zhuǎn)讓,基金的折溢價(jià)套利,這是基金對(duì)我們投資人帶來第一步增值服務(wù)。接下來我想說我們的保險(xiǎn),國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)萬變不離其宗,無非是財(cái)險(xiǎn)壽險(xiǎn)。香港保險(xiǎn)不僅是真正的壽險(xiǎn)方面,財(cái)產(chǎn)可以通過衍生工具發(fā)展帶來增值化的服務(wù),舉例來說,如果你分得一個(gè)壽險(xiǎn)給你做一個(gè)LTV30%這標(biāo)志著一份資產(chǎn)一千萬,才能用33%增值可以換來預(yù)期一千萬的收入,國(guó)內(nèi)的保險(xiǎn)和香港保險(xiǎn)有不同的兼管體系和不同兼管套利。第三講到信托,大家都知道,國(guó)內(nèi)信托發(fā)展多數(shù)做了一些證券化的資產(chǎn),非標(biāo)的資產(chǎn)。但在香港信托,扮演的角色是家族傳承,我們可以舉例一個(gè)上市公司持有的一份資產(chǎn),不是單單現(xiàn)有的一份資產(chǎn)保值增值,而是如何把你現(xiàn)有一份資產(chǎn)傳承給下一代做到真正地資產(chǎn)保值和增值,傳承的作用。說到證券,我們的證券公司業(yè)務(wù),可能是和同業(yè)有多數(shù)衍生工具發(fā)展,而且在證券發(fā)展通過現(xiàn)有的一個(gè)發(fā)展階段,我們通過SWOT發(fā)展模式,間接把一些資產(chǎn)證券化,可以進(jìn)行保證金交易,還有類似MZT這類管理交易。間接通過境外資產(chǎn),今年國(guó)務(wù)院已經(jīng)給明確的批復(fù)大面積大力度允許境外QFII投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)。直接增加了國(guó)內(nèi)資產(chǎn)流動(dòng)性,通過剛才我講的證券、基金、保險(xiǎn)、信托,我們能為投資人實(shí)現(xiàn)什么業(yè)務(wù),我舉個(gè)例子,我們通過科技角度,如果一個(gè)投資人在一個(gè)平臺(tái)上持有一份資產(chǎn),第一可以做質(zhì)押,第二可以做轉(zhuǎn)讓,類似于A轉(zhuǎn)到B,第三就是杠桿,類似于MZT保證金業(yè)務(wù)。客戶持有一份資產(chǎn)時(shí)候,如何對(duì)他的資產(chǎn)增加二次流通,只有把充分把資產(chǎn)達(dá)到有效地流動(dòng)性,才能真正地我們?yōu)橥顿Y人提供多元化的增值服務(wù),所以我們要通過證券、保險(xiǎn)、基金、信托綜合金融為客戶實(shí)現(xiàn)金融科技的打包服務(wù)。
我們現(xiàn)在就要仔細(xì)思考一個(gè)問題,我們能為投資人帶來什么服務(wù),大家都知道,投資人現(xiàn)在需求的不是真正的投資,他需要的是如何你在我的資產(chǎn)保值增值基礎(chǔ)之上控制好風(fēng)險(xiǎn),剛才我講到基金證券保險(xiǎn)資產(chǎn)信托加上資產(chǎn)打包,投資人需要什么?投資人想去歐洲十日游,想去米其林餐廳,我們可以從消費(fèi)指導(dǎo)間接服務(wù)投資人。如果你想歐洲十日游,通過一個(gè)平臺(tái)可以給你充分優(yōu)惠免費(fèi)送,如何做?通過大數(shù)據(jù)分析,這個(gè)企業(yè)這個(gè)個(gè)人征信管理,我們做好充分的分析,之后結(jié)合他的資產(chǎn)狀況做好有效的增值服務(wù),通過他的增值服務(wù)帶來就是他未來預(yù)期收益,把預(yù)期收益折算成現(xiàn)在需求,就知道了他的明確需求,為真正投資人帶來服務(wù),才是我們真正需要達(dá)到的目的。如果你的投資人需要?dú)W洲十日游,如果你的投資人需要去米其林餐廳,請(qǐng)記得來我們的平臺(tái),雷根將為你帶來更多元化的多元服務(wù),今天我跟大家分享這么多,謝謝大家!
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