近日，寧波證監(jiān)局公布對(duì)淳石資產(chǎn)管理（寧波）有限公司（下稱“淳石資本”）采取責(zé)令改正措施的處罰決定。因公司存在備案信息不完整、不準(zhǔn)備、部分基金產(chǎn)品推介材料中存在夸大宣傳等5大問題，寧波證監(jiān)局對(duì)其采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。
淳石資本因5大合規(guī)問題遭處罰
經(jīng)查，寧波證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)淳石資本存在以下主要問題：
1、公司在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案的信息不完整、不準(zhǔn)確。
2、公司在部分基金產(chǎn)品推介材料中存在夸大宣傳的情況。
3、公司未對(duì)部分投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估；對(duì)部分投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力評(píng)估時(shí)日晚于基金合同簽署時(shí)日。
4、公司銷售人員為投資者代持基金產(chǎn)品，且該投資者持有的基金份額不滿100萬元。
5、公司未就部分基金產(chǎn)品重大事項(xiàng)變更向投資者進(jìn)行信息披露；公司部分基金產(chǎn)品未按基金合同約定進(jìn)行信息披露。
寧波證監(jiān)局表示，上述行為違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）第四條、第十二條、十四條、第十六條、第二十四條、二十五條的規(guī)定。
針對(duì)上述情況，根據(jù)《暫行辦法》第三十三條的規(guī)定，寧波證監(jiān)局決定對(duì)淳石資本采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。公司應(yīng)在收到本決定之日起30日內(nèi)向?qū)幉ㄗC監(jiān)局局提交書面整改方案，并按照整改方案及時(shí)完成整改。
公開資料顯示，淳石資本是一家資產(chǎn)管理和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，成立于2017年4月，同年9月完成 A 輪融資，由同創(chuàng)偉業(yè)領(lǐng)投，軟銀中國資本、架橋資本、高特佳，水木資本，英誼資本，東方港灣、復(fù)樸投資等機(jī)構(gòu)參投。2018 年 1 月完成 A+ 輪融資，此輪融資由上海國儲(chǔ)能源集團(tuán)有限公司、南昌金融投資有限公司和寧波霍普投資管理有限公司為主，上海英誼資產(chǎn)管理有限公司繼續(xù)跟投。2019年2月，淳石資本宣布完成數(shù)千萬元B輪融資，引入高榕資本。
淳石資本創(chuàng)始人兼董事長姚偉示曾任新加坡仁恒置地集團(tuán)副總經(jīng)理，為紐交所上市公司投資集團(tuán)聯(lián)合創(chuàng)始人；CEO施文捷曾任職紐交所上市第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)事業(yè)合伙人。
根據(jù)查詢中國基金業(yè)協(xié)會(huì)私募基金管理人備案信息顯示，淳石資本成立于2017年4月1日，備案登記時(shí)間為2017年8月14日，注冊地位浙江省寧波市。注冊資本1230.5萬元，實(shí)控人姚偉示，法定代表人、總經(jīng)理為張巍煒。有趣的是，據(jù)備案信息顯示，張巍煒在2018年8月以后就不再擔(dān)任淳石資本的總經(jīng)理了，而是在2018年9月轉(zhuǎn)而擔(dān)任上�？嵬顿Y管理有限公司總經(jīng)理一職。而據(jù)天眼查數(shù)據(jù)顯示，直到今年5月13日，淳石資本才做了高級(jí)管理人員備案變更，總經(jīng)理由張巍煒變更為施文捷。但不知為何淳石資本并未及時(shí)在中國基金業(yè)協(xié)會(huì)備案信息中進(jìn)行變更，或許這就是淳石資本登記備案信息不完整、不準(zhǔn)確的原因之一。
合規(guī)和風(fēng)控是私募機(jī)構(gòu)生命線
自2004年第一只陽光私募基金誕生至今，中國私募基金行業(yè)已走過十六年的風(fēng)風(fēng)雨雨。在這十六年間，隨著中國資本市場的不斷發(fā)展，私募也迅速壯大為這個(gè)市場中一股重要的力量。
近幾年，隨著私募合法、合規(guī)問題的不斷暴露，私募監(jiān)管逐漸升級(jí)，證監(jiān)會(huì)對(duì)私募行業(yè)的違法違規(guī)行為緊盯嚴(yán)防，對(duì)踩監(jiān)管紅線的行為“零容忍”。證監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人高莉去年曾表示，證監(jiān)會(huì)將持續(xù)加強(qiáng)對(duì)私募基金行業(yè)的監(jiān)管執(zhí)法力度，嚴(yán)厲打擊各類私募基金違法違規(guī)行為，嚴(yán)格督促私募機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員增強(qiáng)法律意識(shí)、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營、重視防范風(fēng)險(xiǎn)，著力規(guī)范私募基金行業(yè)市場秩序，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。在私募嚴(yán)監(jiān)管去蕪存菁的過程中，有一大批私募機(jī)構(gòu)走向消亡，其中不乏一些曾經(jīng)的知名私募機(jī)構(gòu)�？梢赃@么說，合規(guī)和風(fēng)控就是私募機(jī)構(gòu)能夠基業(yè)長青的生命線。
“初心”變心，“燈塔”坍塌？
事實(shí)上，淳石資本創(chuàng)始人兼董事長姚偉示也曾多次強(qiáng)調(diào)風(fēng)控的重要性。
淳石資本創(chuàng)始人兼董事長姚偉示
在公司成立之初，姚偉示就對(duì)媒體表示，要做一家有強(qiáng)大募資能力的資產(chǎn)管理企業(yè)，要向客戶更完善的風(fēng)控管理，更高的產(chǎn)品品質(zhì)，例如目前我們團(tuán)隊(duì)約六分之一的成員是旨在提升風(fēng)控管理和產(chǎn)品品質(zhì)的法務(wù)團(tuán)隊(duì)和風(fēng)控團(tuán)隊(duì)。
他對(duì)淳石資本命名為“淳石”二字緣于其想做一家實(shí)實(shí)在在、淳樸守信的公司。公司的愿景是做到“品牌領(lǐng)軍、品質(zhì)卓越、品行高潔”，成為“有道德、有情懷、有追求”的資產(chǎn)管理和財(cái)富管理行業(yè)的領(lǐng)跑者，要實(shí)現(xiàn)這一點(diǎn)，公司將遵循“慎行、勤思、創(chuàng)新、共贏”的發(fā)展理念，以“善待客戶、善待員工、善待股東、善待合作方”為公司的處事原則。
在淳石資本成立一周年，姚偉示在接受媒體采訪時(shí)又表示，淳石資本相比行業(yè)內(nèi)其他公司對(duì)渠道和銷售的重視，其本人更看重公司發(fā)展的質(zhì)量，比如高質(zhì)量的、強(qiáng)大的資產(chǎn)管理能力和風(fēng)控能力。他認(rèn)為在資管新規(guī)落地后，行業(yè)內(nèi)那些把管理看得比銷售、渠道更重，有強(qiáng)大資管能力，注重風(fēng)控、合規(guī)的公司會(huì)活得更好。
2019年，就在淳石資本即將成立三周年之際，姚偉示又提到“初心”，他稱，2017年決定創(chuàng)業(yè)的初衷就是在于身處財(cái)富管理、資產(chǎn)管理行業(yè)之中看到了行業(yè)一些公司一味求快、求大，以銷售規(guī)模導(dǎo)向?yàn)橹饕l(fā)力點(diǎn)的問題。而做淳石資本的初心就是不以銷售規(guī)模為導(dǎo)向，而是以資產(chǎn)質(zhì)量為導(dǎo)向，始終堅(jiān)持八字箴言”勤思、慎行、創(chuàng)新、共贏“。在公司創(chuàng)立接近三年的時(shí)間里，團(tuán)隊(duì)也始終秉持初心前行，可以說沒有任何改變初心的做法�，F(xiàn)在回過頭來看，這份初心真的是引領(lǐng)我們往前走的方向，未來也一定會(huì)堅(jiān)持下去。
姚偉示還表示，自公司創(chuàng)立以來，淳石一直很用心地去做風(fēng)控。其實(shí)風(fēng)控可以分成兩塊，一塊是資產(chǎn)端，也就是對(duì)產(chǎn)品投前、投后的風(fēng)控，另一塊是銷售合規(guī)性的風(fēng)控，即如何對(duì)我們的理財(cái)師和投資人規(guī)范地進(jìn)行適當(dāng)性管理，這都是我們一直在抓的工作。今年我們新引進(jìn)的合伙人殷振華總是行業(yè)資深人士，也是學(xué)風(fēng)控出身的，在前一家公司已積累了豐富的風(fēng)控經(jīng)驗(yàn)。自從他加盟之后，在公司發(fā)揮了非常大的作用，特別在銷售合規(guī)上面有了很大的提升�，F(xiàn)在淳石的風(fēng)控線在資產(chǎn)端和銷售端上雙管齊下，做的還是比較扎實(shí)的。
而今年淳石資本聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官施文捷在接受媒體采訪時(shí)也表示，他曾在淳石的LP大會(huì)上發(fā)愿，“我等淳石之人，當(dāng)心懷建造大教堂之愿景，助力行業(yè)健康發(fā)展”。這句每一個(gè)淳石人都所熟知的話，代表的是每一個(gè)淳石人的匠心精神，代表的是淳石成立時(shí)的初心，亦是指引淳石這三年前行的燈塔。
淳石資本聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官施文捷
淳石資本三年完成三輪融資，施文捷認(rèn)為淳石資本能贏得眾多知名機(jī)構(gòu)的信任，既有淳石創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)皆為老兵，擁有資深且專業(yè)投資能力與經(jīng)驗(yàn)的因素，也有淳石知行合一，貫徹“強(qiáng)風(fēng)控，優(yōu)資產(chǎn)”所取得的認(rèn)可。
據(jù)了解，2019年，淳石在公司框架上做了大幅調(diào)整，在那次調(diào)整中，淳石將風(fēng)控、法務(wù)和投后三個(gè)部門整合為大風(fēng)控部，由外法合規(guī)到內(nèi)部控制，從投前風(fēng)控到投后管理，從部門主導(dǎo)到相互協(xié)作，形成完整的大風(fēng)控體系。
淳石對(duì)于風(fēng)控和投后的重視程度近乎執(zhí)念，全公司170多人，大風(fēng)控部就有40多人，占到了整個(gè)公司的23.5%。這樣的人員比例在整個(gè)資產(chǎn)管理和財(cái)富管理行業(yè)都是十分少有的，問及為何在風(fēng)控投后上重兵投入，施文捷說，市場上不缺少一時(shí)的明星，缺的是長久的壽星，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)保持敬畏之心，這是對(duì)投資人的負(fù)責(zé)，也是對(duì)淳石本身的負(fù)責(zé)。
而就是在領(lǐng)導(dǎo)層如此重視風(fēng)控的情況下，淳石資本卻偏偏在風(fēng)控上栽了一個(gè)大跟斗，不得不說是對(duì)之前管理層所說所做的一種諷刺。這到底是“初心”變心，“燈塔”坍塌還是說一套做一套，我們就不得所知了。不過我們能夠知道的是，淳石資本需要在收到?jīng)Q定之日起30日內(nèi)向?qū)幉ㄗC監(jiān)局提交書面整改方案，并按照整改方案及時(shí)完成整改。
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