因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)，北京3家基金公司及一基金子公司被監(jiān)管通報(bào)處罰

　　近日，證監(jiān)會(huì)北京監(jiān)管局在一份北京轄區(qū)基金公司監(jiān)管情況通報(bào)內(nèi)，通報(bào)了三家基金公司以及一家基金子公司的基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)情況，以及相應(yīng)處罰。

　　據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解，這份監(jiān)管通報(bào)為6月28日發(fā)出。21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道掌握的信息顯示，本次北京局發(fā)布的處罰名單，部分與本報(bào)之前獨(dú)家報(bào)道的“基金銷售亂象調(diào)查”系列報(bào)道有關(guān)。

　　根據(jù)通報(bào)，案例一為基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制缺失。

　　A 基金公司將基金銷售規(guī)模與證券公司席位交易量掛鉤，將銷售人員的業(yè)績(jī)激勵(lì)與新發(fā)基金的銷售量直接掛鉤，且銷售費(fèi)用管控機(jī)制不健全，存在大量金額的銷售費(fèi)用通過(guò)地鐵一次性充值 票據(jù)報(bào)銷的情形。

　　監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)A公司采取責(zé)令改 正的行政監(jiān)管措施，對(duì)A公司合規(guī)負(fù)責(zé)人采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

　　案例二為基金宣傳推介違規(guī)。

　　B基金公司在銷售旗下某基金過(guò)程中，未能確保宣傳推介材料真實(shí)、準(zhǔn)確，將基金經(jīng)理?yè)?dān)任研究員、基金經(jīng)理助理的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)均算作投資經(jīng)驗(yàn)，致使宣傳推介材料中顯示的基金經(jīng)理投資經(jīng)驗(yàn)與其實(shí)際投資經(jīng)驗(yàn)不符;基金宣傳推介材料中所有基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)均來(lái)源于wind，未經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告;在宣傳相關(guān)基金業(yè)績(jī)時(shí)，未使用可比的數(shù)據(jù)來(lái)源、統(tǒng)計(jì)方法和比較期間，有關(guān)數(shù)據(jù)來(lái)源、統(tǒng)計(jì)方法不滿足公平、準(zhǔn)確、具有關(guān)聯(lián)性的要求。

　　監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)B公司 采取了責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，對(duì)直接責(zé)任人采取了出具警示函的行政監(jiān)管措施。

　　案例三則是銷售業(yè)務(wù)不規(guī)范。

　　C基金公司內(nèi)部控制制度不完善，未建立規(guī)范的銷售業(yè)務(wù)流程，存在允許直銷業(yè)務(wù)人員代投資者填寫銷售業(yè)務(wù)表單中風(fēng)險(xiǎn)揭示相關(guān)重要內(nèi)容的情況;未有效執(zhí)行基金銷售人員培訓(xùn)制度，缺少對(duì)基金銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督;銷售適用性執(zhí)行不到位，存在未就個(gè)別投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力低于資管計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的事項(xiàng)向投資者確認(rèn)、投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷填寫不完整、未對(duì)高齡投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力做充分調(diào)查的情況。

　　監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)C公司采取責(zé)令改正、改正期間暫停私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的行政監(jiān)管措施，對(duì)C公司的總經(jīng)理、合規(guī)負(fù)責(zé)人以及直接責(zé)任人采取了出具警示函的行政監(jiān)管措施。

　　案例四則是違規(guī)宣傳預(yù)期收益率。

　　D基金子公司于2017年4月發(fā)行成立某資管計(jì)劃，根據(jù)資產(chǎn)管理合同的約定，該資管計(jì)劃按照1元每份額的固定價(jià)格開(kāi)放申贖，且收益分配方式為:“本計(jì)劃按季度支付股權(quán)維持費(fèi)，對(duì)于認(rèn)購(gòu)份額在100萬(wàn)份至300萬(wàn)份之間的委托人，按照年費(fèi)率7.8%及當(dāng)季實(shí)際持有天數(shù)支付當(dāng)季的股權(quán)維持費(fèi)......”。此外，公司制作的產(chǎn)品宣傳推介材料直接將“股權(quán)維持費(fèi)”替代為“年化收益率”進(jìn)行報(bào)價(jià)宣傳。

　　通報(bào)指出，該資管計(jì)劃具有固定收益產(chǎn)品性質(zhì)，D公司以股權(quán)維持費(fèi)的形式變相宣傳預(yù)期收益率，違反了相關(guān)規(guī)定，監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)D公司采取責(zé)令改正并暫停特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃備案三個(gè)月的行政監(jiān)管措施。