洞察|因變造交易等7項違法, 中付支付收央行百萬級處罰！去年曾遭罰三次，罰款達80萬元！

　　近日，中國人民銀行長沙中心支行發(fā)布了一則行政處罰信息公示表，中付支付因變造交易等7項違規(guī)收到央行百萬級罰單。

　　據(jù)行政處罰決定書長銀罰字〔2020〕第2號顯示，中付支付科技有限公司長沙分公司存在以下7項違法行為：1.特約商戶實名制落實不到位；2.未按規(guī)定對特約商戶進行現(xiàn)場檢查；3.未根據(jù)特約商戶的經(jīng)營特點和風險等級，定期開展后續(xù)培訓并保存培訓記錄；4.為入網(wǎng)時間少于90日的特約商戶提供T+0資金結算服務；5.單位特約商戶使用個人銀行結算賬戶作為收單結算賬戶；6.變造交易；7.未按要求向所在地人民銀行分支機構報告收單業(yè)務外包管理辦法和所選擇的外包服務機構相關情況。

　　因此，中國人民銀行長沙中心支行對其采取限期改正，給予警告，沒收違法所得399，498.9元，并處157.5萬元罰款的行政處罰，同時中付支付時任長沙分公司總經(jīng)理方卓銘因對為入網(wǎng)時間少于90日的特約商戶提供T+0資金結算服務、變造交易兩項違法行為負主要責任，被央行長沙中心支行警告，處6萬元罰款。

　　去年曾遭央行處罰兩次 合計罰款達80萬元

　　據(jù)中付支付官網(wǎng)顯示，中付支付科技有限公司成立于2007年，注冊資本人民幣16,100萬元。業(yè)務范圍涵蓋網(wǎng)上支付、預付卡積分支付、銀行卡X收單、支付清算、小額代發(fā)工資業(yè)務以及商戶推廣等。法定代表人為唐少芬。

　　據(jù)天眼查顯示，中付支付現(xiàn)任總經(jīng)理為羅登峰，上任于2016年12月26日。

　　值得注意的是，去年一年中付支付就曾多次被央行處罰，合計罰款達80萬元。

　　2019年1月16日，（南銀）罰字 〔2019〕第1號顯示，中付支付南京分公司因違反《非金融機構支付服務管理辦法》相關規(guī)定被央行南京分行做出罰款25萬元行政處罰。

　　2019年3月4日，成銀罰字〔2019〕10 號顯示，中付支付成都分公司因違反銀行卡收單業(yè)務相關規(guī)定被央行成都分行給予警告，沒收違法所得161800.86元，并處 55 萬元的罰款。

　　另外，2019年中付支付還曾因利用虛假商戶變造交易等違規(guī)行為被銀聯(lián)通報。

　　屢次因違反銀行卡收單規(guī)定被罰

　　同時從此次罰單中可以發(fā)現(xiàn)，未按要求向所在地人民銀行分支機構報告收單業(yè)務外包管理辦法和所選擇的外包服務機構相關情況也是此次中付支付遭處罰的主要原因之一。事實上，在過去三年間中付支付已經(jīng)多次因違反銀行卡收單業(yè)務相關規(guī)定被罰�？梢哉f是屢罰不改。

　　除了2019年3月4日的央行成都分行罰單以外，2018年6月，中付支付科技有限公司武漢分公司因違反銀行卡收單業(yè)務管理規(guī)定給予警告處分，同時還被罰款10萬元。2017年2月13日，中國人民銀行合肥中心支行就違反銀行卡收單業(yè)務對中付支付合肥分公司處以6萬元處罰；同年9月，中國人民銀行深圳市中心支行就違反支付結算管理規(guī)定對中付支付處以12萬元處罰。